Polizze false, un giro d’affari enorme: incassavano fino a 10mila euro al giorno

Un giro d'affari enorme con turni di 'lavoro' di 10 ore e guadagni fino a 10mila euro al giorno. E' quanto emerso dalla maxi indagine partita nel 2017 dal Nucleo Investigativo dei carabinieri di Milano e conclusasi questa mattina con l'esecuzione di due ordinanze cautelari, emesse dal Gip del Tribunale di Santa Maria Capua Vetere, nei confronti di 16 persone italiane, ritenute a vario titolo responsabili di associazione per delinquere finalizzata alla commissione di un numero indeterminato di reati, riconducibili nelle fattispecie incriminatrici della truffa aggravata, autoriciclaggio, trasferimento fraudolento di valori, esercizio abusivo di attività assicurativa e di intermediazione assicurativa, nonché, uso di marchi e segni contraffatti.

Durante le fasi operative è stata data, altresì, esecuzione a: 14 decreti di perquisizione domiciliare; un decreto di sequestro preventivo emesso dal Pubblico Ministero, avente ad oggetto due sale slot e scommesse, 17 società di rivendita di autovetture (almeno dieci delle quali prive di sede fisica), una società di commercio di abbigliamento, un negozio di abbigliamento, vari immobili ubicati nelle province di Caserta e di Isernia, un motoscafo, svariate autovetture, nonché numerosi rapporti finanziari; un decreto di sequestro di 9 siti internet tuttora attivi.

Dopo due anni di articolate indagini, condotte attraverso attività di natura intercettiva, di osservazione, controllo e pedinamento, analisi di tabulati telefonici, accurati accertamenti patrimoniali, il tutto avallato, poi, dalle dichiarazioni rese da alcune persone informate sui fatti, è stata accertata la sussistenza di un'associazione a delinquere particolarmente strutturata e operante, almeno dal 2012, prevalentemente nei comuni di Cancello ed Arnone, Castel Volturno e Villa Literno. Tale consesso criminale, pienamente operante fino al momento dell'esecuzione dei provvedimenti cautelari, era dedito, in via prioritaria, alla contraffazione e commercializzazione, a mezzo di svariate decine di siti web di finti intermediari assicurativi, di polizze assicurative Rca temporanee, semestrali e annuali.

Per dare contezza dell'allarmante dimensione "economica" del fenomeno criminale in oggetto, basti pensare che gli introiti quotidiani approssimativamente calcolati e riferibili alla singola "giornata di lavoro" ammontavano a cifre variabili dai 5.000 ai 10.000 euro. Nel corso delle investigazioni sono stati individuati e fatti oscurare dai carabinieri del Nucleo Investigativo di Milano almeno 78 siti internet, rispetto ad una piattaforma che si ritiene ben più ampia. La struttura criminale operava in maniera perfettamente collaudata: veniva creata una piattaforma telematica attraverso un sistema di anorurruzzazìone composito e accurato (siti allocati su server esteri, numeri telefonici fissi in realtà virtuali, sim fittiziamente intestate); una volta realizzato il sito internet, attraverso prestanome o false identità, veruvano acquistati da Google i privilegi di priorità per rendere immediatamente visibili nel campo ricerca i link riconducibili ali' associazione; i telefonisti addetti alla risposta erano organizzati su due cali center che periodicamente venivano dislocati in sedi diverse per eludere eventuali investigazioni; l'impiego era distribuito su turnazioni prolungate con orario 9/19 (con mezz'ora di pausa pranzo) dal lunedì al venerdì e 9/13 il sabato; così come nei "veri" cali center, esisteva la figura dei team leader che avevano il compito di sovraintendere con zelo alle attività lavorative; costoro non solo erano istituzionalmente incaricati di vigilare sul rispetto, da parte degli associati, degli orari di lavoro, ma monitoravano anche la "produttività", in termini di contratti realizzati dai vari operatori (addirittura in un caso, un telefonista è stato allontanato per il sospetto di scarsa produttività, in quanto trovato positivo all'uso cocaina, in seguito all'esame delle urine che gli era stato imposto dai capi dell'associazione).

Le prime vittime del sistema sono certamente i privati cittadini (talvolta anche broker assicurativi con sedi in tutta la Penisola) che quotidianamente, a decine, cadevano in questa trappola ben congegnata: gli stessi realizzavano di essere stati vittime della truffa quasi esclusivamente in caso di sinistro stradale o controllo di polizia (per dare la dimensione della diffusione, in un caso, uno dei tanti gruppi assicurativi contraffatti segnalava che in un solo anno avevano censito circa mille polizze recanti il proprio marchio denunciate come false). Ulteriori parti offese sono certamente le compagnie assicurative, del cui marchio l'organizzazione si appropriava, ingenerando negli stipulanti la convinzione di aver contratto con importanti gruppi assicurativi, con conseguente danno economico e "di immagine".

Elenco dei siti Internet delle false agenzie assicurative individuate nel corso delle indagini: myinsurancecar. net; italianacaserta.com; casilinabroker.com; iltuobroker.com; luganobroker.com; azbrokerinsurance.com; mediabrokerline.com; goldbrokeronweb.com; broker-in linea.com; emissione5giorni.com; fastbroker.net; deltabrokerinsurance.com; lineabrokersrl.com;  lineabrokitalia.net; siamosicuri.net; studiobovio.com; studiobovio.net; bovioassicurazioni.net; agenziabovio.com; agenziabovio.net; agenziabovio.it; assipuntodrive.com; assipuntodrive. it; polizze5giorni.com; assionline.it; assicurazionetemporanea.net; assicurazioni5giorni.net; assicurazioni5giorni.com; assicuratricevobis.com; miassicurazioni.com; uniquassicurazioni.com; agenziaferrero.net; assicurazionivigorosi.com; assisolution.net; conteassicurazione.com; easyassicura.net; siamosicuri.com; siamosicuri.it; assicurazioniriccio.com; assicuratriceunione.it; agenziaferrero.com; agenziaferrero.it; assicurazioniriccio.com; tokioassicurazioni.com; prontopolizza.eu; prontopolizza.com; brokeriamo.it; galloassicurazioni.com; galloassicurazioni.it; galloassicurazioni.eu; martiniassicura.com; reassicurazioni.link; agenziaferrero.com; aronabroker.it; assitempo.net; ferrarisassicurazioni.com; ferrarisassicurazioni.it; guidiassicura.net; itavivassicurazioni.com; morettiassicurazioni.com; perrottabroker.com; uniquastudio.it.